كشف الاحتيال في الوقت الفعلي بالذكاء الاصطناعي

الاحتيال لا يُنذر — لكن الذكاء الاصطناعي يفعل

مدفوعات محوّلة، مستندات مزيّفة، حسابات مخترقة، مطالبات كاذبة: الاحتيال مكلف وسريع. مشكلة الضوابط التقليدية — قواعد ثابتة وفحوص يدوية لاحقة — أنها تأتي متأخرة، أو تفوتها كل ما لا يطابق قاعدة معروفة. أما الذكاء الاصطناعي فيرصد غير الطبيعي لحظة حدوثه.

ما يلتقطه الذكاء الاصطناعي ممّا تفوته القواعد

تقول القاعدة: «احجب أي معاملة تتجاوز 5000 من الخارج». أما الذكاء الاصطناعي فيتعلّم ما هو طبيعي لكل عميل ويشير إلى الانحراف. عملية شراء بـ200 في الثالثة فجرًا من جهاز غير معروف قد تكون أكثر ريبة من تحويل بـ10000. وهو يرصد أنماطًا أعقد من أن تُكتب يدويًا:

• المعاملات: مدفوعات غير اعتيادية، اختبار بطاقات متسلسل، تمويه.
• المستندات: إثباتات مزيّفة، فواتير معدّلة، وثائق مُعالَجة.
• الحسابات: استيلاء، إنشاء جماعي، تعدّد حسابات.
• المطالبات: تناقضات في مطالبات التأمين، تقارير المصاريف، الطلبات.

في الوقت الفعلي = قبل أن يخرج المال

الفرق عن الفحص اللاحق هائل: يقيّم الذكاء الاصطناعي كل عملية خلال أجزاء من الثانية ويُنذر أو يحجب الموافقة. توقف الاحتيال بدل أن تكتشفه الشهر التالي. (راجع حالة الاستخدام .)